워렌 버핏이 추천한 인덱스펀드란?
오늘날 투자라는 주제를 논할 때 빼놓을 수 없는 이름이 있습니다.
워렌 버핏(Warren Buffett).
11살부터 주식을 시작해서 35살에 백만장자 대열에 합류한 그가 추천한 인덱스펀드(Index fund)란 무엇인지 알아보겠습니다.
인덱스펀드의 정의
우선 인덱스펀드가 무엇인지 알아보겠습니다.
인덱스펀드란 목표지수의 인덱스를 정하고 이 지수와 최대한 동일한 수익률을 올릴 수 있게끔 운용하는 펀드로, 주가지수를 움직이는 영향력이 큰 종목들을 펀드에 포함해 펀드의 수익률이 주가지수를 따라가도록 하는 펀드입니다.
쉽게 말해, 내가 코스피 200이라는 지수를 추종하는 인덱스 펀드에 투자한 후 코스피 200이 3% 수익률이 난다면, 나의 수익률도 3% 전후가 되는 것이죠.
위의 예시를 보면 이미지와 같이 인덱스 펀드는 추종하는 지수에 맞춰 수익률이 변동합니다. 지수가 지속적으로 상승한다면 나의 인덱스 펀드도 같이 상승하겠죠?
인덱스펀드의 장점
그러면 워런 버핏도 추천한 인덱스 펀드의 장점은 무엇일까요?
크게 3가지로 설명할 수 있습니다.
첫 번째, 소액을 이용한 분산투자
주가의 흐름을 가장 잘 나타내는 우량종목들을 적절하게 분산 투자하여 안정적인 수익률 변동이 적어 안정적입니다.
두 번째, 수익에 대한 예측이 비교적 쉽습니다.
펀드와 주가지수의 수익률이 비슷하기 때문에 투자하는 사람도 포트폴리오를 비교적 쉽게 이해할 수 있습니다.
세 번째, 수수료가 저렴합니다.
인덱스 펀드는 포트폴리오의 구성이 단순하기 때문에 펀드매니저 수수료 비용도 액티브 펀드보다 저렴한 편입니다.
인덱스펀드의 단점
장점이 있으면 단점도 있겠죠?
첫 번째, 개별 주식보다 수익률이 적을 수 있다.
분산투자로 안정적인 투자가 가능하다면 당연히 수익률 면에서는 개별 주식보다 적을 수 있습니다.
두 번째, 주가지수와 펀드 수익률 사이의 괴리
주가지수를 움직이는 전 종목에 투자하기는 어렵기 때문에 주가지수와 펀드 수익률이 일치하지 않을 수 있습니다.
세 번째, 시장의 대응이 어려움
유동적인 액티브 펀드 같은 경우 시장의 하락이 발생하여도 포트폴리오를 조정함으로써 손실을 최소화하거나, 강세장에는 더 큰 수익률을 기대할 수 있지만, 인덱스 펀드와 같은 패시브 펀드는 시장의 우상향을 수동적으로 기다려야 합니다.
인덱스펀드를 투자할 때의 마음가짐
인덱스 펀드는 추종하는 지수를 추적하여 반영하는 펀드이기 때문에 일반 펀드나 단기투자보다는 장기적인 투자에 수익률이 좋습니다.
따라서, 단기적으로 일반 펀드가 수익이 좋을 수는 있으나 5년, 10년 장기 투에는 인덱스펀드가 좋다고 하니 마음 졸이며 매일 시장의 분위기를 체크하고 신경 쓰지 말고 마음가짐을 편하게 가지면 좋을 것 같습니다.
"단기적으로 등락하는 시장 흐름에 연연하지 말고 마음가짐을 편하게 가지세요"
마치며
많이 들어 보셨겠지만 워렌 버핏은 자신이 죽으면 자신의 재산 중 90%는 인덱스 펀드에 투자하라 고 했답니다. 처음에는 몰랐지만 이렇게 인덱스 펀드에 대해 알아보니 워렌 버핏이 왜 이런 유언을 했는지 알 것도 같습니다.
인덱스 펀드의 장점들은 분명히 있지만 무조건 좋다는 것은 아니기에 본인의 투자 성향에 맞게 좋은 투자 하시길 바랍니다. 오늘도 즐거운 하루 보내세요!
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